Finanční plán

Finanční plán Vám ukáže tu správnou cestu k dosáhnutí Vašich finančních cílů a pokryje všechna rizika, která by je mohla ohrozit.

Co si pod tím představit?

1. Finanční audit

V něm zjistíme, jak to s financemi aktuálně máte.

Skládá se z mapování Vašich příjmu, výdajů, rezerv, aktuálního pojištění, spoření, investic, majetku a určením Vašich plánu do života.

2. Penzijní audit

Penzijní audit je velmi důležité téma pro každého, protože Vám ukáže například to, na jak veliký starobní důchod dosáhnete a případně Vám s dostatečných předstihem dokáže odhalit, co je potřeba dohledat a doložit České správě sociálního zabezpečení, abyste sami sebe zbytečně nepřipravili o peníze. Průměrně se lidem nárok na důchod zvýší až o několik set korun měsíčně.

Důchodová správa není pouze o starobním důchodu. Zahrnuje také invalidní, vdovský a sirotčí, na které bychom měli myslet již v poměrně brzkém věku našeho života, zvláště pokud je na našem příjmu někdo závislý.

3. Tvorba rezerv

Ušetříte tak víc, než se může zdát.

Naučím Vás tvořit si několik druhů rezerv. Rezervy jsou to nejdůležitější, co by měl každý mít, protože s dostatečnými rezervami získáme v životě větší stabilitu před nečekanými událostmi, dokážete si splnit Vaše plány a také výrazně ušetřit na pojištění.

4. Vytvoření pojistného plánu na míru

Každý z nás je originál a má naprosto jiný život, a tak potřebuje i jiné pojištění. Tabulková řešení nejsou vhodným řešením pojištění, a proto ke každému pojistnému riziku přistupuji individuálně dle Vašich potřeb.

Při nastavování pojistného plánu počítám s daty z finačního i penzijního auditu tak, aby nedošlo k situaci, že na nějaké riziko nebudete dostatečně pojištění nebo naopak budete za nějaké pojištění přeplácet peníze navíc.

5. Vytvoření investičního plánu.

Ačkoli je investování pro mnoho lidí v České republice stále jako sprosté slovo, nemusíte se ničeho bát.

Porazit dlouhodobě inflaci, abychom splnili Vaše plány je mým cílem, protože nám každý rok ubere z našich úspor nemalou část. Investování je řešením, jak nepřicházet o naše těžce vydělané peníze a zároveň s nimi ještě více vydělat.

Všechny investiční plány pro své klienty připravuji dle jejich rizikového profilu. Pokud s investováním nemáte žádné zkušenosti, je potřeba začít pomalu, ať si svět investic nejprve osaháte. Pokud je Vaše jediná investiční zkušenost se stavebním spořením, není potřeba hned začínat s investováním do akcií. Taktéž jsem nikdy nikomu nedoporučil nic, v čem bych neměl své vlastní peníze.

Můj přístup k investování je založen na dlouhodobém plánování a diverzifikaci portfolia. Investice nejsou o rychlých výnosech, ale o dlouhodobém růstu. Diverzifikace portfolia pomáhá minimalizovat rizika a zároveň maximalizovat výnosy.

6. Pravidelná aktualizace plánu

To, co je aktuální dnes, nemusí být zítra. Pravidelná aktualizace plánu je samozřejmostí, protože v průběhu života si můžete najít partnera, může se narodit dítě, zjistíte že Vámi zvolený cíl už pro Vás není prioritou, a tak je potřeba plán pravidelně upravovat.

Obvykle se s klienty potkáváme 1-2x za rok a kontrolujeme, jestli se vše vyvíjí tak, jak jsme chtěli.

Mám zájem